Tüketici Konfederasyonu (TÜKONFED) Finans Komisyonu Başkanı ve Ekonomist Dr. Selçuk Gülten’in Ensonhaber’e hususi yapmış olduğu açıklamaya gore, kara parayla mücadelede tüm ülkelerde azca ya da oldukca mevzuat düzenlemeleri bulunuyor.
Türkiye’de “kara parayla savaşım etmek istiyorsan müşterini iyi tanı” ilkesine uygun düzenlemeler yapılırken, 25 Aralık 2024 Tarihindeki Resmi Gazete’de gösterilen Yönetmeliklerle MASAK Mevzuatında oldukca mühim değişimler meydana geldi.
Kripto varlık hizmet sağlayıcıları finansal yükümlü olarak sayılmış ve uyum programı oluşturma zorunluluğu getirildi.
ÖZETLE MASAK MEVZUATINDAKİ DÜZENLEMELER
Dr. Selçuk Gülten’e gore bu düzenlemeler özetle şu şekilde sıralanıyor:
-KRİPTO PARAYA MÜŞTERİ TANIMA KİMLİK TESPİTİ RAKAMSAL SINIRI
185 bin TL olan satın alan tanıma kapsamında kimlik tespit sınırı, Kripto varlık hizmet sağlayıcıları açısından riskin yüksek olması sebebiyle 15 bin TL olarak belirlendi.
Başka bir ifadeyle kripto varlık hizmet şirketleri 15 bin TL ve üstü işlemlerde kimlik tespit yapmak zorunda.
-YABANCILARA “DOĞUM YERİ” TESPİTİ
Türk uyruklu olmayan müşterilerde “doğum yeri” tespitinin de yapılması gerekiyor. Aksi halde 2025 senesinde ihlal başına 453 bin 160 TL yönetimsel para cezası uygulanması söz mevzusu olabilecek.
-ELEKTRONİK HİZMET SAĞLAYICILARA UYUM GÖREVLİSİ
Elektronik tecim hizmet sağlayıcılar ile meydana gelen işlemlerle sınırı olan olarak orta, büyük yada oldukca büyük ölçekli elektronik tecim aracı hizmet sağlayıcılar uyum görevlisi atayacak.
-UYARI LEVHALARI GÖRÜNEBİLECEK YERLERE ASILACAK
İşlemlerin kendi adlarına yada vekaleten yapılması durumunda ortaya çıkabilecek riskleri ve sorumlulukları hatırlayan uyarı levhaları müşterilerin görebileceği bölgelere asılmak ve duyuru edilmek zorunda.
-UZAKTAN KİMLİK TESPİTİ
Kimlik tespitinde üçüncü tarafa itimat ilkesi çerçevesinde, uzaktan kimlik tespiti yapılmış ise dijital ortamdaki görüntülerinin temin edileceği açıklandı.
Bu post hakkında tartışma